收到上线指令到银行将电信诈骗所得取出来，两天时间内他们将受害者的53万元，分转到14家银行70张银行卡内。每次取款可获得10%“好处费”。

“戴着手铐、脚镣，低着头一语不发……6月1日20时许，由吉林长春开来的火车缓缓驶入乌鲁木齐火车南站，3名冒充公检法机关工作人员、专门进行电信诈骗的犯罪嫌疑人被押解回新疆。 这是一个怎样的犯罪团伙?他们如何实施诈骗?记者采访了侦办此案的乌鲁木齐市公安局刑侦大队民警，了解了这起案件的来龙去脉。

“武汉公安”来电骗走53万

“我是湖北省武汉市公安机关的，你的身份证被他人冒用，涉嫌一桩洗钱案件，如果你怀疑我的身份，可以打电话到武汉市公安局确认一下。”今年4月6，家住乌鲁木齐市米东区的靳月(化名)接到一个陌生电话。

听了对方的话，靳月心里很不安，她赶紧打电话确认。“我们是武汉市公安局的，你的确涉嫌一桩洗钱案，现在我们给你提供一个安全账户，你把钱打到这个账户上，我们核实后如果没有问题，立刻把钱转给你。”靳月放下电话，随后将28万元打到对方指定的账户上。

“你的网银验证码是多少?我们也要核查一下?”靳月当时像中了邪一样，毫不犹豫地告诉了对方自己网银验证码。很快，对方通过网络转账的方式，将其另一银行卡内的25万元转走。

53万元瞬间“蒸发”，靳月心急如焚，她按照对方留下的电话号码拨了过去，没想到却是空号。此时，她才意识到自己上当受骗了，赶紧报警。

“犯罪嫌疑人的诈骗方式并不高明，他们冒充公检法机关工作人员，打电话给受害人，说其银行卡透支、涉嫌犯罪，需要把受害人卡上的现金打到他们的卡上进行检验，很多受害人出于对公检法机关的信任，把钱打入犯罪嫌疑人的账户。”办案民警告诉记者。

针对此案的特点、时间和范围以及受害人群的种类，乌市警方成立了专案组，赶赴辽宁省展开案件侦破工作。

5月12日，警方在辽宁省一高档公寓内，将涉案的姜某、王某、马某抓获。民警当场在每人身上缴获用于取诈骗赃款的银行卡40余张，在姜某身上缴获了60余张办卡用的身份证。

团伙作案分工明确

该团伙3名犯罪嫌疑人平均年龄30多岁，均为辽宁人。据3名犯罪嫌疑人交代，从今年3月开始，3人与负责实施诈骗的犯罪嫌疑人取得联系，赢得对方信任后，专门负责帮忙取款，每取2万元他们可以获得150元“好处费”。取完钱后，再打到负责诈骗的犯罪嫌疑人指定的卡中。

“从我们掌握的情况看，3名犯罪嫌疑人肯定没说实话。”办案民警说，3人平时生活奢靡，吃山珍海味，经常出入高档娱乐场所。“当取得的钱比较多时，几名犯罪嫌疑人会拍下钱的照片，通过微信‘炫富’。”

“在这起案件中，犯罪嫌疑人使用的电话均为网络电话，无法追查；犯罪嫌疑人使用的银行卡也多为网上购买或用他人身份证办理的，银行卡户主信息不实，无从查证。而且犯罪嫌疑人诈骗成功后，迅速将诈骗来的钱分流至几张二级银行卡，再由二级银行卡分流至若干张三级银行卡，直至落地卡(即支取卡)，再由专人前往ATM机上快速支取。”办案民警表示，从现在调查情况看，姜某等3人最早是专门负责为诈骗团伙办卡的，办一张卡可以获得60至100元的“好处费”。后来觉得办卡来钱太慢，便开始从事取钱工作。

该团伙诈骗手法虽然老套，但分工却相当明确：有人负责从网上购买他人信息办卡、有人负责编写行骗“剧本”、有人负责取款。办案民警说：“行骗‘剧本’的台词大致为：‘我是某公安局李科长，你的银行卡涉嫌犯罪，请你把钱打到我们指定的账户上。’当受害人对此产生怀疑时，李科长便告知受害人可打电话向某公安局的张科长核实，并告知所谓张科长的电话……就这样，一步步引受害人入局。”

经核查，该团伙在多家银行设立账户，负责取款的3个人，每人手里都有四五十张银行卡。收到受害人的汇款后，取款人为避免引起警方怀疑，大多采取跨行取款，每次可以得到相当高的提成。通过民警侦查发现，实施诈骗的犯罪嫌疑人在柬埔寨、菲律宾、台湾等地活动。受害人被骗的资金在两天时间内，被转到了14家银行70张银行卡内。

“由于涉及多家银行，给案件侦办工作带来一定难度，我们经过20余天侦查，调取了2000余页银行卡交易记录发现，钱最终是在辽宁省被取走的。”办案民警说。

远程操控侦破难

“从电信网络诈骗犯罪类型来看，发生在新疆的诈骗案件经历了从街头迷信、丢包诈骗到电信、网络新型诈骗的发展过程。从当年的‘猜猜我是谁’到‘购车退税’诈骗，其间还夹杂虚假中奖、信用卡透支等40余种诈骗方式。2002年，新疆开始出现电信网络诈骗案件，其中冒充公检法机关工作人员诈骗案件多发，且增速较其他诈骗犯罪类型更为明显。”新疆自治区公安厅刑侦总队重案支队支队长高兆毅说，在此类案件中，犯罪嫌疑人分别冒充法院、检察院、公安局工作人员，称受害人卷入涉黑、涉赌资金案，须缴纳保证金才能取保候审，并通过传真拘留证等方式骗取受害人信任。骗子在电话中反复强调，“此案为督办大案”，不能向包括家人在内的任何人透露消息，否则“罪加一等”，以此营造出神秘气氛更让受害人深信不疑。